柒财网 头条 马不停蹄创首单!信托公司业务转型驶入快车道

马不停蹄创首单!信托公司业务转型驶入快车道

今年以来,多家信托公司推出首单创新产品。

日前,招商银行、泰康人寿、泰康健投和五矿信托共同在寿险市场推出首单信托直付养老社区的“养老类保险金信托”;中航信托推出今年银行间债券市场的首单消费类资产证券化项目。

业内人士表示,这些真正的资产管理业务和服务类业务,表明行业未来会走向差异化发展,大概率不会回到以融资类业务为主的发展阶段。

各种首单产品频现

日前,招商银行、泰康人寿、泰康健投、五矿信托共同推出信托直付养老保险金信托新模式,保险公司、信托公司、养老社区等多方参与的养老类保险金信托服务模式正式落地。

据五矿信托介绍,该业务模式的创新之处主要在于:在原有养老信托链接保险产品、养老社区的基础上,运用信托的“受托支付”功能,进一步打通信托账户与养老社区的直连支付,为客户提供一站式养老解决方案。

从公司层面看,不少信托公司开辟新的业务领域,推出多个公司内首单信托产品。比如,外贸信托推出公司首单灾害救助慈善信托、特殊需要服务信托;中信信托合作推出首单资产隔离财产权信托项目;中原信托实现了保险与信托的结合,落地首单保险金信托。重庆信托、中建投信托、英大信托等也有多个首单信托项目推出。

从全国范围看,今年以来各式各样的首单信托项目也频频出现。10月,交银国际信托落地全国首单知识产权服务信托;9月,山东信托与山高环能合作推出“碳中和-碳资产投资集合资金信托计划”,这也是国内首单经绿色认证的CCER(国家核证自愿减排量)碳资产收益权绿色信托。

10月以来,多家信托机构收到《关于调整信托业务分类有关事项的通知》。《通知》将信托业务分类调整为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大类。业内人士表示,多个创新首单业务落地,是信托公司顺应信托业务三分类监管导向、回归信托本源及加快业务转型的重要探索。

转型提速步入差异化发展阶段

随着近年来信托公司转型创新,信托资产结构逐渐发生变化,融资类信托规模不断压降,投资类信托规模和相对占比逐渐提升。

中国信登信托登记数据显示,今年9月份,新增投资类信托、融资类信托、事务管理类信托规模分别为1544.89亿元、595.79亿元和1406.39亿元;占当月新增规模比重分别为43.55%、16.80%和39.65%。

其中,新增投资类信托规模占比首次超过事务管理类信托规模占比,成为当月规模增长的首要因素。对此,中国信登解释,在监管政策引导下,信托功能结构持续优化,融资类信托规模持续压降,投资类信托得到大力发展。

“服务信托是近年来监管部门引导信托公司回归本源、转型发展的重点业务,信托公司结合自身资源禀赋和实践经验,积极布局服务信托领域。”中国信登数据还显示,9月份,新增资产证券化信托业务规模619.09亿元,环比增长25.60%。

“信托资产结构变化表明信托业务转型成效渐显。”用益信托研究员喻智向记者表示,加上监管最新业务分类方向的推出,信托公司业务转型之路会越走越顺畅。随着信托公司在新业务中提升主动管理能力、加速积累创新业务的整体规模、逐步挖掘盈利潜力,未来2-3年内信托公司业绩预期会有较明显的改善。

上海金融与发展实验室主任曾刚表示,信托公司未来必将深入推进转型发展,各家信托公司的公开信息也纷纷提到从战略层面推进转型的部署。从业务来看,证券投资、家族财富管理、资产证券化、绿色信托、股权投资、服务信托、产业金融被提及较多。这些也都是真正的资产管理业务和服务类业务。“信托行业未来会走向差异化发展,但大概率不会回到以融资类业务为主的发展阶段。”他说。

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作者: 小柒

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